Estimados/as lectores/as:
Queremos agradecer a todos aquellos que habéis confiado en Versa adn Correduría de Seguros y contribuido a que este Blog, y el Departamento Financiero, sean una realidad.
Nuestro propósito, desde el comienzo de esta andadura hace ya más de 5 años, fue el de proporcionar a nuestros clientes un asesoramiento financiero diferenciado, en el que aportar valor teniendo como máxima cuatro pilares:
1) Formación y cultura financiera: Es importantísimo que, todo aquel que quiera invertir, conozca los fundamentos básicos y necesarios del sistema financiero – cómo funcionan los mercados, qué debo pedir a mi dinero… Y mucha más información – para que tenga criterio propio y no se deje llevar por cantos de sirena a la hora de tomar decisiones. El BdE recomienda no invertir en nada que no se entienda. ¡Si lo dicen ellos será verdad!
2) Asesoramiento discrecional personalizado: No vale “café” para todos. Cada cliente tiene unas características y circunstancias únicas. Su nivel de conocimiento financiero es diferente y su perfil de riesgo, por lo tanto, también lo es. Por todo ello, iniciamos el asesoramiento conociendo a nuestro cliente, perfilándole y valorando opciones y herramientas.
3) Somos sastres profesionales: De igual manera que para comprarte un traje no te vas al “chino”, para comenzar a invertir, o poner tu patrimonio a crecer, es recomendable ponerse en manos de un profesional acreditado. En Versa adn Correduría de Seguros, un grupo de asesores financieros, estudiarán y harán una planificación financiera, a medida, en función de tus objetivos, tu capacidad financiera y tu horizonte temporal de inversión.
4) Comunicación y confianza: Cuando estás en el mar, cerca de la costa, todo el mundo sabe navegar. Cuando llegan las olas, más te vale tener a un patrón de barco experimentado, que sepa hacerlo en tiempos difíciles. Es fundamental tener un asesor profesional que te ayude a gestionar los miedos y pasiones, a la hora de tomar decisiones financieras, y a mantener el rumbo hasta llegar al puerto correcto. Para gestionar las inversiones, modificarlas y adaptarlas, en función de las necesidades, es fundamental que el asesor y el cliente tengan una relación y comunicación cercana, de manera que, ésta, se refleje en las inversiones.
Todo esto no se podría hacer sin mantener la independencia. Lo conseguimos siendo corredores de seguros y no una agencia vinculada o exclusiva.
Desde el 3 de enero de 2018, comenzó la aplicación del nuevo marco normativo sobre mercados e instrumentos financieros, basado en la directiva MiFID II, que NOS OBLIGA A COBRAR HONORARIOS EN MATERIA DE INVERSION a nuestros clientes. Esta normativa va encaminada a mejorar la transparencia y reforzar la protección del inversor. Cuestiones que, sin ser independientes, son difíciles de alcanzar en un alto grado.
En palabras de Derek Curtis Bok: “Si cree usted que la educación es cara, pruebe con la ignorancia”.
Iremos ampliando y desarrollando cada uno de estos puntos en diferentes artículos.
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