Asesoramiento y productos financieros. Dos palabras que generan miedo ante el desconocimiento pero que, ante todo, presentan una gran oportunidad de crecimiento y, lo más importante, de fidelizar clientes.
En el sector asegurador es muy común que te llame el director de zona y te diga: “me tienes que hacer algún producto financiero”, un error que no permite analizar la necesidad del cliente y ver si realmente necesita un producto u otro y, lo peor de todo, que vendas por necesidad.
La planificación financiera va mucho mas allá, es reeducar al cliente y ayudarle a identificar sus objetivos, ver la necesidad de tener prevista su jubilación y el futuro de los suyos o de su empresa.
El futuro de las pensiones genera escalofríos de solo pensarlo. Los continuos cambios a los que las someten y el incremento de la esperanza de vida, hacen de este un sistema insostenible que no garantiza que la pensión que vayas a cobrar en un futuro sea suficiente para tu jubilación soñada.
El asesor financiero te guía en el diseño de un plan financiero para garantizar ese futuro con el que sueñas, adaptándolo a las necesidades que tienes en cada momento de tu vida, desde la planificación de la jubilación hasta un proyecto a corto plazo. Esta figura es clave que sea un profesional acreditado con experiencia y, sobre todo, independiente, que no esté supeditado a compañías y que gestione adaptando tus productos financieros a tus circunstancias y necesidades.
Y ahora, después de todo esto… ¿Qué? Pues que si te dedicas al sector asegurador y piensas que la planificación financiera no es para ti, estás perdiendo un nicho de mercado importante. Es un servicio adicional que le planteas a tu cliente y que lo fideliza. Mediante acuerdos de colaboración con corredurías especializadas, como Versa adn Correduría de Seguros, puedes generar un ingreso pasivo y un servicio adicional para tus clientes.
Según datos de Bestinver, los españoles dedican el 25.4% de sus ingresos a inversión o ahorro y, de este, un 54% a productos financieros. En otras palabras, si el salario medio de España es 1823€ al mes, tus clientes están dedicando, de media, 230€ a inversión en productos financieros. ¿Cuántos clientes tienes?
Como dijo Alan Lakein: “Planificar es traer el futuro al presente para que puedas hacer algo al respecto ahora”.
JAVIER MORALES GARCIA
